По Каким Признакам Можно Распознать Финансовую Пирамиду • Собственники офшоры

Есть и новые финансовые пирамиды: МММ-2012 и МММ-2016, Credex, «СуперКопилка», Recyclis, «Элеврус» и другие. И это невзирая на то, что за такие схемы в России грозит уголовное наказание! Преследуются финансовые пирамиды, вернее, их организаторы, и в других странах мира, например, в ОАЭ и КНР — до смертной казни.

Что такое финансовая пирамида: как работает, признаки, причины появления

  1. Мошенническая компания не обязательно должна соответствовать всем приведенным признакам. Но наличие у компании хотя бы нескольких перечисленных признаков — это уже повод серьезно задуматься.
  2. Не бойтесь спросить или уточнить у сотрудников компании что-то, что кажется Вам подозрительным. Сегодня постесняетесь спросить — завтра можете потерять все вложенные деньги.
  3. Не верьте никому на слово в вопросе Ваших финансов. Проверяйте информацию в независимых источниках.
  4. В экономике есть непреложный закон: «Высокой доходности без соответствующего риска не бывает». Помните об этом, когда будете в очередной раз слышать о предложениях высокой гарантированной доходности.

Финансовые пирамиды часто используют чехарду с названиями, организационно-правовой формой (ООО, АО, ПАО с одинаковыми названиями), филиалами, холдингами, группами и дочерними компаниями. Например, Вы пришли в одну организацию, а на подпись Вам дали документы, в которых фигурирует другая организация с практически аналогичным названием.

УК «Арсагера» Основные признаки финансовых пирамид

В этой статье поговорим о таком явлении, как финансовые пирамиды. Некоторые на них зарабатывают, но пострадавших в результате этой схемы намного больше. Разберемся с тем, почему возникают финансовые пирамиды, какими бывают, как работают. Очень подробно расскажем, как выяснить, что перед вами именно финансовая пирамида и что делать, если вы успели вложить в нее собственные средства.
Чем быстрее вы обратитесь в полицию, тем больше шансов найти организаторов и вернуть деньги. Однако, что договор займа, что вексель суть от этого не меняется.

Вам приходилось иметь дело с коллекторами?
Да, бывалоНет, никогда

Компания «МММ» исправно платила, налоги и была оформлена юридически правильно, а рекламные ролики делали свое дело – ежедневно основание пирамиды становилось все более фундаментальным, за счет новых вкладов новых инвесторов. Просуществовал проект «МММ» 5 лет, сумма инвестиций составила 2 миллиарда долларов.

Чем характерна финансовая пирамида, список наиболее известных в России

  1. МММ – компания была зарегистрирована в 1993 году, а в 1994 году выпустила более миллиона акций. Компания покупала акции обратно по более высокой цене, нежели продавало. Число вкладчиков постоянно росло. Вскоре основатель МММ Сергей Мавроди был арестован, а сама компания признана банкротом.
  2. Властилина – финансовая пирамида, действовавшая в России с 1992 по 1994 годы. Работала по типичной схеме, когда организаторы получают деньги с новых вкладчиков, часть средств отдавая тем участникам, кто вложился раньше, для поддержания видимости честной деятельности. Пирамида обманула вкладчиков на сумму более 500 млрд руб.
  3. Чара – российский банк, основанный в 1993 году. С самого начала осуществлял банковские операции, не имея лицензии (хотя впоследствии получил ее), принимал вклады под высокий процент и одновременно выводил средства за границу. В последние годы деятельности, начиная с 1994 года, превратился в классическую финансовую пирамиду.
  4. Кэшбери – один из наиболее громких российских примеров последних лет. Компания была признана финансовой пирамидой в 2018 году. Не вела никакой реальной деятельности, но обещала вкладчикам доходность до 600%. От действий Кэшбери пострадало несколько десятков тысяч человек.

В России термин «финансовая пирамида» сразу вызывает в памяти МММ, которая громко рекламировалась и привела к обману миллионов россиян. Также в нашей стране действовали такие финансовые пирамиды, как Stock Generation, «Тибет», «Русский дом Селенга», «Властилина», «Рубин (САН)», «Хопер-инвест», МММ Global Republic of Bitcoin, МММ-2011.

Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам
Мнение эксперта
Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам
Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!
Задать вопрос эксперту
Финансовая пирамида (признаки, виды, список) • При управлении ПИФом действуют очень строгие правила раскрытия информации. Создатели финансовых пирамид используют множество уловок для привлечения клиентуры. Пишите и задавайте вопросы, я отвечу каждому!

Как отличить финансовую пирамиду от легальной компании?

Суть. Если деньги передавались конкретному человеку наличкой, и при передаче он давал вам расписку, то с этой распиской можно обратиться в суд, подав иск о возврате средств по договору займа. Помните, что на иски, связанные с возвратом денег, распространяется срок исковой давности – три года (ст. 196 Гражданского кодекса РФ).
Чем ближе уровень инвестора приближен к вершине, тем больше у него вероятность обогатиться. Способ возможен, если финансовая пирамида еще работает.

Как вернуть деньги из финансовой пирамиды

10 признаков финансовой пирамиды: как выявить мошенников |
Например, компании, управляющие ПИФами, могут сообщать только уже полученную по факту доходность, которую мог бы получить любой человек, если бы купил паи фонда в соответствующий момент. Кроме того, любой материал о ПИФах должен содержать слова: «Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем». Как не стать жертвой обмана и распознать финансовую пирамиду.

В начале работы пирамиды для того, чтобы привлечь и заинтересовать потенциальных участников, организаторы могут давать возможность заработать первым вкладчикам – деньги им выплачиваются за счет взносов от последующих участников.

Многоуровневые

  1. Вершина пирамиды – это организаторы;
  2. Первый уровень – 6 человек;
  3. Второй – 36 инвесторов;
  4. Третий – 216 человек;
  5. Четвертый – 1296 человек;
  6. Пятый – 7776 вкладчиков;
  7. Шестой – 46 656 человек;
  8. Седьмой – 279936 инвесторов;
  9. Восьмой – более 1,6 миллионов человек;
  10. Девятый – более 10 миллионов вкладчиков;
  11. Десятый – более 60 миллионов человек;
  12. Одиннадцатый – более 362 миллионов инвесторов;
  13. Двенадцатый – более 2, 1 миллиарда жителей Земли;
  14. Тринадцатый – более 13 миллиардов людей – нереальное количество людей.

Возможность отсудить деньги призрачна. Это обусловлено тем, что пирамида изначально создается для мошенничества, и ее организаторы заранее продумывают, как прятать деньги и как уйти от ответственности. Когда происходит крах пирамиды, компания нередко объявляет себя банкротом и получается, что взять с нее просто нечего. Деньги же оказываются благополучно выведены за рубеж.

Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам
Мнение эксперта
Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам
Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!
Задать вопрос эксперту
❗ Как убедиться, что перед вами не финансовая пирамида • МММ компания была зарегистрирована в 1993 году, а в 1994 году выпустила более миллиона акций. Некоторые на них зарабатывают, но пострадавших в результате этой схемы намного больше. Пишите и задавайте вопросы, я отвечу каждому!

💡 Разновидности

Вот почему заработать, вкладываясь в финансовую пирамиду, невозможно. Даже если поначалу человеку будут выплачены какие-то деньги в виде процентов, нужно четко понимать, что долго это не продлится, и после того, как пирамида рухнет, потери будут несравнимо больше, поскольку вложенные средства уже никто не вернет.
Для функционирования системы число ее вкладчиков должно очень быстро расти по экспоненте. И даже при их выполнении все вложенные деньги вернуть не получится.

Требование возврата денег по договору займа у конкретного лица

5️. Новая компания без четкой структуры
Иск с требованием возврата денег по договору займа подается в мировой (если долг менее 50 тыс. руб.) или районный (при долге от 50 тыс. руб.) суд по месту жительства должника (того, кому вы передали деньги). В исковом заявлении нужно указать ситуацию и обстоятельства, в которых сформировался предмет иска, и приложить имеющиеся доказательства (как минимум – расписку). Поэтому если вас побуждают к финансовым вложениям, то следует насторожиться.
Согласно статьи 172.2 Уголовного Кодекса РФ пирамида, созданная как финансовая структура, не имеющая определенного конечного продукта своей деятельности, не имеет права действовать на территории страны.

Как зарабатывают на пирамидах сегодня

  1. Собирать информацию о фирме, куда предстоит вложить деньги.
  2. Досконально изучать все имеющиеся документы, прибегая к помощи юристов и консультантов, если самостоятельно разобраться в каких-то моментах не получается.
  3. Не принимать поспешных решений, а брать время на обдумывание.

Теперь вы легко увидите признаки финансовых пирамид и сможете проанализировать степень риска инвестирования. Обычно маскируются финансовые пирамиды под компании, работающие в медицине, садоводстве, косметологии, строительстве, сфере торговли и добыче природных ресурсов. Следует четко проследить – реален ли продукт, под который идет раскрутка инвестиционного проекта.

Развал Союза и Леня Голубков

В 1992 году предприимчивые партнеры из Европы создали компанию «Европейский Королевский Клуб». Благодаря рекламной компании этот клуб воспринимали как финансовую организацию, созданную в противовес банковской системе. За два года в инвестиции составили 1 миллиард долларов. После того, как схема была разоблачена, соучредители получили от 5 до 7 лет заключения.
Достаточно будет задать пару вопросов об организации и сразу все станет понятно. Рассмотрим самые распространенные виды финансовых пирамид.

🟠 Пройдите опрос и получите бесплатную консультацию

🟠 Пишите все свои вопросы в форму ниже

Понравилось? Поделись с друзьями:
Оставить отзыв

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на нашем сайте вы, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных. Мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.