По Каким Признакам Можно Распознать Финансовую Пирамиду • Собственники офшоры

Есть и новые финансовые пирамиды: МММ-2012 и МММ-2016, Credex, «СуперКопилка», Recyclis, «Элеврус» и другие. И это невзирая на то, что за такие схемы в России грозит уголовное наказание! Преследуются финансовые пирамиды, вернее, их организаторы, и в других странах мира, например, в ОАЭ и КНР — до смертной казни.

Что такое финансовая пирамида: как работает, признаки, причины появления

1. Мошенническая компания не обязательно должна соответствовать всем приведенным признакам. Но наличие у компании хотя бы нескольких перечисленных признаков — это уже повод серьезно задуматься.
2. Не бойтесь спросить или уточнить у сотрудников компании что-то, что кажется Вам подозрительным. Сегодня постесняетесь спросить — завтра можете потерять все вложенные деньги.
3. Не верьте никому на слово в вопросе Ваших финансов. Проверяйте информацию в независимых источниках.
4. В экономике есть непреложный закон: «Высокой доходности без соответствующего риска не бывает». Помните об этом, когда будете в очередной раз слышать о предложениях высокой гарантированной доходности.

Финансовые пирамиды часто используют чехарду с названиями, организационно-правовой формой (ООО, АО, ПАО с одинаковыми названиями), филиалами, холдингами, группами и дочерними компаниями. Например, Вы пришли в одну организацию, а на подпись Вам дали документы, в которых фигурирует другая организация с практически аналогичным названием.

УК «Арсагера» Основные признаки финансовых пирамид

В этой статье поговорим о таком явлении, как финансовые пирамиды. Некоторые на них зарабатывают, но пострадавших в результате этой схемы намного больше. Разберемся с тем, почему возникают финансовые пирамиды, какими бывают, как работают. Очень подробно расскажем, как выяснить, что перед вами именно финансовая пирамида и что делать, если вы успели вложить в нее собственные средства.
Чем быстрее вы обратитесь в полицию, тем больше шансов найти организаторов и вернуть деньги. Однако, что договор займа, что вексель суть от этого не меняется.

Компания «МММ» исправно платила, налоги и была оформлена юридически правильно, а рекламные ролики делали свое дело – ежедневно основание пирамиды становилось все более фундаментальным, за счет новых вкладов новых инвесторов. Просуществовал проект «МММ» 5 лет, сумма инвестиций составила 2 миллиарда долларов.

Чем характерна финансовая пирамида, список наиболее известных в России

1. МММ – компания была зарегистрирована в 1993 году, а в 1994 году выпустила более миллиона акций. Компания покупала акции обратно по более высокой цене, нежели продавало. Число вкладчиков постоянно росло. Вскоре основатель МММ Сергей Мавроди был арестован, а сама компания признана банкротом.
2. Властилина – финансовая пирамида, действовавшая в России с 1992 по 1994 годы. Работала по типичной схеме, когда организаторы получают деньги с новых вкладчиков, часть средств отдавая тем участникам, кто вложился раньше, для поддержания видимости честной деятельности. Пирамида обманула вкладчиков на сумму более 500 млрд руб.
3. Чара – российский банк, основанный в 1993 году. С самого начала осуществлял банковские операции, не имея лицензии (хотя впоследствии получил ее), принимал вклады под высокий процент и одновременно выводил средства за границу. В последние годы деятельности, начиная с 1994 года, превратился в классическую финансовую пирамиду.
4. Кэшбери – один из наиболее громких российских примеров последних лет. Компания была признана финансовой пирамидой в 2018 году. Не вела никакой реальной деятельности, но обещала вкладчикам доходность до 600%. От действий Кэшбери пострадало несколько десятков тысяч человек.

В России термин «финансовая пирамида» сразу вызывает в памяти МММ, которая громко рекламировалась и привела к обману миллионов россиян. Также в нашей стране действовали такие финансовые пирамиды, как Stock Generation, «Тибет», «Русский дом Селенга», «Властилина», «Рубин (САН)», «Хопер-инвест», МММ Global Republic of Bitcoin, МММ-2011.

Мнение эксперта

Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам

Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!

Задать вопрос эксперту

Финансовая пирамида (признаки, виды, список) • При управлении ПИФом действуют очень строгие правила раскрытия информации. Создатели финансовых пирамид используют множество уловок для привлечения клиентуры. Пишите и задавайте вопросы, я отвечу каждому!

Как отличить финансовую пирамиду от легальной компании?

Суть. Если деньги передавались конкретному человеку наличкой, и при передаче он давал вам расписку, то с этой распиской можно обратиться в суд, подав иск о возврате средств по договору займа. Помните, что на иски, связанные с возвратом денег, распространяется срок исковой давности – три года (ст. 196 Гражданского кодекса РФ).
Чем ближе уровень инвестора приближен к вершине, тем больше у него вероятность обогатиться. Способ возможен, если финансовая пирамида еще работает.

Как вернуть деньги из финансовой пирамиды

В начале работы пирамиды для того, чтобы привлечь и заинтересовать потенциальных участников, организаторы могут давать возможность заработать первым вкладчикам – деньги им выплачиваются за счет взносов от последующих участников.

Многоуровневые

1. Вершина пирамиды – это организаторы;
2. Первый уровень – 6 человек;
3. Второй – 36 инвесторов;
4. Третий – 216 человек;
5. Четвертый – 1296 человек;
6. Пятый – 7776 вкладчиков;
7. Шестой – 46 656 человек;
8. Седьмой – 279936 инвесторов;
9. Восьмой – более 1,6 миллионов человек;
10. Девятый – более 10 миллионов вкладчиков;
11. Десятый – более 60 миллионов человек;
12. Одиннадцатый – более 362 миллионов инвесторов;
13. Двенадцатый – более 2, 1 миллиарда жителей Земли;
14. Тринадцатый – более 13 миллиардов людей – нереальное количество людей.

Возможность отсудить деньги призрачна. Это обусловлено тем, что пирамида изначально создается для мошенничества, и ее организаторы заранее продумывают, как прятать деньги и как уйти от ответственности. Когда происходит крах пирамиды, компания нередко объявляет себя банкротом и получается, что взять с нее просто нечего. Деньги же оказываются благополучно выведены за рубеж.

Мнение эксперта

Николаев Петр Васильевич, консультант по правовым вопросам

Со всеми вопросами обращайтесь ко мне!

Задать вопрос эксперту

❗ Как убедиться, что перед вами не финансовая пирамида • МММ компания была зарегистрирована в 1993 году, а в 1994 году выпустила более миллиона акций. Некоторые на них зарабатывают, но пострадавших в результате этой схемы намного больше. Пишите и задавайте вопросы, я отвечу каждому!

💡 Разновидности

Вот почему заработать, вкладываясь в финансовую пирамиду, невозможно. Даже если поначалу человеку будут выплачены какие-то деньги в виде процентов, нужно четко понимать, что долго это не продлится, и после того, как пирамида рухнет, потери будут несравнимо больше, поскольку вложенные средства уже никто не вернет.
Для функционирования системы число ее вкладчиков должно очень быстро расти по экспоненте. И даже при их выполнении все вложенные деньги вернуть не получится.

Требование возврата денег по договору займа у конкретного лица

Как зарабатывают на пирамидах сегодня

1. Собирать информацию о фирме, куда предстоит вложить деньги.
2. Досконально изучать все имеющиеся документы, прибегая к помощи юристов и консультантов, если самостоятельно разобраться в каких-то моментах не получается.
3. Не принимать поспешных решений, а брать время на обдумывание.

Теперь вы легко увидите признаки финансовых пирамид и сможете проанализировать степень риска инвестирования. Обычно маскируются финансовые пирамиды под компании, работающие в медицине, садоводстве, косметологии, строительстве, сфере торговли и добыче природных ресурсов. Следует четко проследить – реален ли продукт, под который идет раскрутка инвестиционного проекта.

Развал Союза и Леня Голубков

В 1992 году предприимчивые партнеры из Европы создали компанию «Европейский Королевский Клуб». Благодаря рекламной компании этот клуб воспринимали как финансовую организацию, созданную в противовес банковской системе. За два года в инвестиции составили 1 миллиард долларов. После того, как схема была разоблачена, соучредители получили от 5 до 7 лет заключения.
Достаточно будет задать пару вопросов об организации и сразу все станет понятно. Рассмотрим самые распространенные виды финансовых пирамид.